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『借入金返済予定表』(しずく)
 いつも本当にお世話になっております。(*^_^*)
 複数の銀行から借入をしているのですが、管理できる表をエクセルで作ろうと思っています。
 一つ一つのシートに一つの借入の返済予定表を作って、
 最終的にはシートを合計した一覧表を作れたらと思っています。
 銀行からもらった、返済予定表を見ながらこんなフォーマットで作ろうかな??と思っています。

 ≪sheet1≫
  A         B          C        D   E
  1 銀行借入名   ○○銀行長期借入金
  2 借入金額    40,000,000-
  3 融資日     H16.2.12
  4  返済期限    H23.1.31
  5 返済期間(年) ?
  6 利率(年)   3.350%
  8
  9
 10  年月      月々返済額      元金返済額   利息  借入残高
 11 H21.3.31     504,877       476,000     28,877 10,488,000
 12 H21.4.30     ?          ?       ?   ?
 13 H21.5.31     ?          ?       ?   ?
 .
 .
 .
 .
 まず、B5=(返済期間)をだすのに=DATEDIF(B3,B4,"Y")でやったのですが、
 はたしてそれでいいのか疑問に思いました。
 借入をしたのは、H16年なのですが、管理する資料を作っていなかったので、
 H21.4/30から作ろうと思っています。
 何か関数がありましたら、申し訳ありませんが、教えてください。
 お願いします。
 銀行から送られてきている返済計画をベタ打ちすればいいのでしょうが、
 エクセルでできないかな?と思いました。すみません。
 ちなみに返済計画の4月の数字はこうなっています。

 年月    月々返済額  元金返済額  利息   借入残高   
 H21.4.30  505,405    476,000    29,405  10,012,000
 エクセルでこれと同じ数字がだせますでしょうか???

 (しずく)

 


 見たところ、元金均等払いでの返済のようですから、
 基本的には返済期限とか期間は関係ないです。

 借入金残高=前月の借入残高−元金返済額(476,000円:一定)

 ですが、疑問点があります。
 10,488,000÷476,000 が整数で割り切れないのは、
 最終回で調整されているのでしょうか?

 また、各月の利息は 前月借入残高×3.35%÷12 でよさそうですが、
 それで計算すると4月の利息は 27,279 円となり、例示されたものと金額が一致しませんね。
 何か銀行特有の利息の計算方法があるのかな?
 その辺は銀行で確認されたほうが早いかもしれません。
 (tora)


 返済後残高に対して次回返済予定日までの利息を先払い、
利息計算は日割り計算であると仮定すると、
ROUNDDOWN(10,488,000*3.35%/365*30,0)=28877
 
この計算則が正しいのなら、以下。
B12に =C12+D12
D12に =ROUNDDOWN(E12*$C$6/365*(A13-A12),0)
E12に =E11-C12
それぞれの式をフィルダウン。
 
ですが、これも例示と金額が一致しません。
 
H21.3.31	504877	476000	28877 	10488000
H21.4.30	504486 	476000	28486 	10012000
H21.5.31	502256	476000	26256 	9536000
H21.6.30	501777	476000	25777 	9060000
H21.7.31	500423	476000	24423 	8584000
H21.8.31	498324	476000	22324 	8108000
H21.9.30	497714	476000	21714 	7632000
H21.10.31	495703	476000	19703 	7156000
H21.11.30	495005	476000	19005 	6680000
H21.12.31	493651	476000	17651 	6204000
H22.1.31	490720	476000	14720 	5728000
H22.2.28	490943	476000	14943 	5252000
H22.3.31	489150	476000	13150 	4776000
H22.4.30	488234	476000	12234 	4300000
H22.5.31	486529	476000	10529 	3824000
H22.6.30	485525	476000	9525 	3348000
H22.7.31	484171	476000	8171 	2872000
H22.8.31	482597	476000	6597 	2396000
H22.9.30	481462	476000	5462 	1920000
H22.10.31	479975	476000	3975 	1444000
H22.11.30	478754	476000	2754 	968000
H22.12.31	477399	476000	1399 	492000
H23.1.31	492000	492000	0 	0     この月の返済額のみ手入力。
 
 
H21.4.30の利息が 29,405 だと、H21.4.30〜H21.5.31の期間が
32日間で計算されていることになります。
 
(みやほりん)(-_∂)b


 エクセルの財務関数にいいものがあった気がしました。
http://excel.onushi.com/function/financial.htm
 定額支払いならたぶんPV関数が役に立つのではないでしょうか?


 ※2015/4/22 11:03
  たまたま見ていたら、消されていた?ので復旧しました。
  校長先生、こういうときって何もしないほうがいいですか?
(稲葉) 2015/04/22(水) 11:04

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