[ 初めての方へ | 一覧(最新更新順) | 全文検索 | 過去ログ ]
『借入金返済予定表』(しずく)
いつも本当にお世話になっております。(*^_^*) 複数の銀行から借入をしているのですが、管理できる表をエクセルで作ろうと思っています。 一つ一つのシートに一つの借入の返済予定表を作って、 最終的にはシートを合計した一覧表を作れたらと思っています。 銀行からもらった、返済予定表を見ながらこんなフォーマットで作ろうかな??と思っています。
≪sheet1≫ A B C D E 1 銀行借入名 ○○銀行長期借入金 2 借入金額 40,000,000- 3 融資日 H16.2.12 4 返済期限 H23.1.31 5 返済期間(年) ? 6 利率(年) 3.350% 8 9 10 年月 月々返済額 元金返済額 利息 借入残高 11 H21.3.31 504,877 476,000 28,877 10,488,000 12 H21.4.30 ? ? ? ? 13 H21.5.31 ? ? ? ? . . . . まず、B5=(返済期間)をだすのに=DATEDIF(B3,B4,"Y")でやったのですが、 はたしてそれでいいのか疑問に思いました。 借入をしたのは、H16年なのですが、管理する資料を作っていなかったので、 H21.4/30から作ろうと思っています。 何か関数がありましたら、申し訳ありませんが、教えてください。 お願いします。 銀行から送られてきている返済計画をベタ打ちすればいいのでしょうが、 エクセルでできないかな?と思いました。すみません。 ちなみに返済計画の4月の数字はこうなっています。
年月 月々返済額 元金返済額 利息 借入残高 H21.4.30 505,405 476,000 29,405 10,012,000 エクセルでこれと同じ数字がだせますでしょうか???
(しずく)
見たところ、元金均等払いでの返済のようですから、 基本的には返済期限とか期間は関係ないです。
借入金残高=前月の借入残高−元金返済額(476,000円:一定)
ですが、疑問点があります。 10,488,000÷476,000 が整数で割り切れないのは、 最終回で調整されているのでしょうか?
また、各月の利息は 前月借入残高×3.35%÷12 でよさそうですが、 それで計算すると4月の利息は 27,279 円となり、例示されたものと金額が一致しませんね。 何か銀行特有の利息の計算方法があるのかな? その辺は銀行で確認されたほうが早いかもしれません。 (tora)
返済後残高に対して次回返済予定日までの利息を先払い、 利息計算は日割り計算であると仮定すると、 ROUNDDOWN(10,488,000*3.35%/365*30,0)=28877 この計算則が正しいのなら、以下。 B12に =C12+D12 D12に =ROUNDDOWN(E12*$C$6/365*(A13-A12),0) E12に =E11-C12 それぞれの式をフィルダウン。 ですが、これも例示と金額が一致しません。 H21.3.31 504877 476000 28877 10488000 H21.4.30 504486 476000 28486 10012000 H21.5.31 502256 476000 26256 9536000 H21.6.30 501777 476000 25777 9060000 H21.7.31 500423 476000 24423 8584000 H21.8.31 498324 476000 22324 8108000 H21.9.30 497714 476000 21714 7632000 H21.10.31 495703 476000 19703 7156000 H21.11.30 495005 476000 19005 6680000 H21.12.31 493651 476000 17651 6204000 H22.1.31 490720 476000 14720 5728000 H22.2.28 490943 476000 14943 5252000 H22.3.31 489150 476000 13150 4776000 H22.4.30 488234 476000 12234 4300000 H22.5.31 486529 476000 10529 3824000 H22.6.30 485525 476000 9525 3348000 H22.7.31 484171 476000 8171 2872000 H22.8.31 482597 476000 6597 2396000 H22.9.30 481462 476000 5462 1920000 H22.10.31 479975 476000 3975 1444000 H22.11.30 478754 476000 2754 968000 H22.12.31 477399 476000 1399 492000 H23.1.31 492000 492000 0 0 この月の返済額のみ手入力。 H21.4.30の利息が 29,405 だと、H21.4.30〜H21.5.31の期間が 32日間で計算されていることになります。 (みやほりん)(-_∂)b
エクセルの財務関数にいいものがあった気がしました。 http://excel.onushi.com/function/financial.htm 定額支払いならたぶんPV関数が役に立つのではないでしょうか?
※2015/4/22 11:03 たまたま見ていたら、消されていた?ので復旧しました。 校長先生、こういうときって何もしないほうがいいですか? (稲葉) 2015/04/22(水) 11:04
[ 一覧(最新更新順) ]
YukiWiki 1.6.7 Copyright (C) 2000,2001 by Hiroshi Yuki.
Modified by kazu.